如何正确评估基金的业绩、基金的好坏?

H像冬天的可可 2024-05-31 00:23:20
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1、将基金收益与该基金的业绩比较基准做比较 每个基金都有其自身约定的业绩比较基准,可以在基金契约和招募说明书中查得。但这个业绩比较基准,很少被个人投资者重视。 2、将基金收益与股票大盘走势做比较 如果一只基金在大多数时间内的业绩表现都比大盘指数好,那么,您可以说这只基金的管理是有效的,管理这只基金的管理公司是拥有出色的研究和投资能力的。 3、将基金收益与其他同类基金的收益进行比较 不同类别的基金应该区别对待。您不能把不同类别基金的业绩进行直接比较。比如说将债券型基金和股票型基金的业绩相比较就是不恰当的。 4、将基金收益与你自己的预期收益作比较 根据基金的投资原则和基金经理的操作理念,看看基金的表现是否符合你的预期。当基金表现与你自己的预期极不相符时,你应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念。 5、将基金的当期收益与历史收益比较 只有稳定的业绩才是真正的业绩,偶尔的成功可能只是运气,偶尔的失败也可能只是暂时的。你应该从较长的时间段来综合评判基金的业绩表现。 6、借助专业基金研究机构的评判结果,如晨星基金评级、好买基金研究中心的基金点评等 对于初入市场的投资者来说,自己做比较可以增强对基金的直观认识,结合专业基金研究机构对基金的评价和研究,则可以充分地、全方位地了解基金,并迅速提高自己的基金投资能力。 20210311
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