怎么做企业营运资金分析

乐回复 2024-11-29 11:52:16
最佳回答
对于小型企业家来说,营运资金是金融领域中最难理解的概念之一。事实上,这个名词对不同的人可能有着很多不同的意思。单从定义上来看,营运资金是指流动资产超出流动负债的那部分资金。但是,如果简单地将这个计算公式应用于每个阶段,来计算分析营运资金,恐怕不能正确找出营运资金需求以及如何满足需求。 对于小型企业家来说,其中非常有用的一个工具就是经营周期。经营周期能够以天数的形式分解出应收账款、存货、以及应付账款周期。换句话说,应收账款可由收取账款所需的天数来分析。存货可由单件产品的销售周转天数(从存货进入货仓的那一刻直至变成现金或者应收账款为止)来分析。应付账款可由支付供应商**的天数来分析。 大多数企业都不能够单独靠应付账款来供给整个经营周期(应收账款天数+存货天数)。这就导致了对营运资金的需求。这种需求通常由内部产生的净利润或者外部借贷的资金或者二者相结合来满足。 大多数企业在某个阶段都需要短期营运资金。例如,零售商必须找到营运资金,用以九月和十一月间购买存货以供圣诞销售。但是即使是非季节性业务,通常也会不时遇到订单非常多的业务高峰月份,这就导致了对营运资金的需求,靠营运资金来供给存货和应收账款的累积过程。 一些小型企业有着充足的现金储备,用以满足季节性营运资金的需求。但是,能够做到这一点的小型企业寥寥无几。如果你的新公司在营业前几年遇到了对短期营运资金的需求,以下几种融资渠道都可以供你选择。重要的是,一定要提前做好规划。如果不谨慎,很有可能会错过能让企业渡过最困难时期的大订单。 以下是五个最常见的短期营运资金融资渠道: 股权:如果你的企业还处于营业初期,目前还没有实现盈利,那么你可以依靠股权资金来满足短期营运资金需求。这些资金可能来自个人财产或者家庭成员、朋友或第三方投资人。 商业债权人:如果你和商业债权人有着特别良好的关系,那么,你还可以恳求他们帮助自己,提供短期营运资金。如果你过去都准时还款,那么商业债权人可能会乐意延长期限,让你可以满足大订单的资金需求。例如说,如果你收到了一份只能在60天内完成的订单,而对方提供的期限是30天,那么你可以向供货商要求60天的期限。商业债权人会核实订单,可能还要收取一定利息以保证安全,但是如果这笔钱能够保证你顺利完成订单,那么债权人的要求也不成问题。 代理融通:代理融通是获得短期营运资金的另一个渠道。供应订货之后,代理融通公司就会买下你的应收账款,然后由他们处理收款问题。这种代理融通的代价比常规的银行融资更加昂贵,但是新兴企业都经常使用这种方式。 信用贷款最高限额:银行通常不会给新兴企业提供信用贷款最高限额。但是,如果新兴企业通过股权的方式融资状况良好,而且还有很好的抵押担保品,那么银行或许也会提供这一服务。有了信用贷款最高限额,就能够在出现短期资金需求时获得资金帮助。只要收到短期销售高峰的应收账款,应该立即还款。通常信用贷款最高限额最理想的情况是一次使用一年,一般在30到60个连续营业日内还清,保证资金仅仅用于短期用途。 短期贷款:如果你的新兴企业没有银行的信用贷款最高限额,那么你还可以申请一次性短期贷款(一年以内)来满足暂时性营运资金需求。如果你已经和银行建立了良好的合作伙伴关系,那么对方可能会乐于提供短期贷款,用以单个订单或者季节性存货或者应收账款的积累过程。 除了分析制造产品或者收集账款的天数,并将之与应付帐款天数对比,经营周期分析还能提供另一个重要的分析。 从经营周期中还能计算出维持一天应收账款和存货的资金数额,以及一天内应付账款的资金数额。 营运资金对于企业现金流转有着直接的影响。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 企业营运资本是指什么
    • 2024-11-29 12:44:58
    • 提问者: 未知
    企业营运资金,也叫营运资本。分广义与狭义两个层面的含义:1、 广义的营运资金又称总营运资本,是指一个企业投放在流动资产上的资金,具体包括应收账款、存货、其他应收款、应付**、预收**、预提费用、其他应付款等占用的资金。 2、狭义的营运资金是指某时点内企业的流动资产与流动负债的差额(不包含现金及现金等价物,以及短期借款)。营运资金公式就是:营运资金 = 流动资产 - 流动负债=(总资产-非流动资产)...
  • 分析企业营运能力的主要指标有哪些
    • 2024-11-29 20:33:08
    • 提问者: 未知
    展开全部(一)应收账款周转2113率 应收账款周转率也称应5261收账款周转次数,4102是一定时期内商品或1653产品主营业务收入净额与平均应收账款余额的比值,是反映应收账款周转速度的一项指标。其计算公式为: 应收款项周转率=主营业务收入净额÷平均应收帐款余额 应收帐款周转率反映了企业应收帐款变现...
  • 企业营运能力分析存在的局限性及优化对策
    • 2024-11-29 17:32:34
    • 提问者: 未知
    摘要:在日趋激烈的市场竞争环境下,企业为了自身长远的发展和经济利益最大化,很注重企业自身营运能力的发展,通过提高自身营运能力来实现业绩优化,因此对企业营运能力进行科学准确的分析尤为重要。文章就目前我国企业营运能力分析中存在的局限性进行了深入思考,并就此提出了优化企业营运能力分析的建议。关键词:营运能力营运能力评价指标局限性优化对策一、企业营运能力分析的相关概述企业营运能力就是企业经营运作的能力,是...
  • 拼多多的数据运营要怎么分析?
    • 2024-11-29 04:21:37
    • 提问者: 未知
    1、分析类目坑产(普遍成交金额)、客单价、竞争环境、产品成本,找到一个合适你的类目。  2、根据目标做好产品规划以及上架优化,通过优化达到成交最大化。  3、选择投入最小,获得最高产出的产品,通过搜索、场景、多多进宝等进行推广引流(付费)。  4、紧跟活动款脚步,最大限度蹭流量,比如秒杀9.9、爱逛街、品牌**等。  5、记录产品数据,根据数据分析,找出不足的地方。如果产品成交不行就重新规划进行优...
  • 互联网运营的数据分析如何做好?
    • 2024-11-29 00:46:58
    • 提问者: 未知
    1:今天刚好学了这门课,分享一下我的学习笔记数据分析的作用是根据分析目的,用适当的分析方法和工具,.
  • 房地产企业资产运作分析
    • 2024-11-29 11:38:08
    • 提问者: 未知
    房地产企业资产运作分析【摘要】随着房地产经济的快速发展和持续不断的宏观调控,房地产企业面临着资金回笼缓慢、信贷紧缩、成本上升等方面的压力,也增加了房地产市场的风险。房地产资产运作最重要的目的是防范和化解资本风险,充分发挥房地产资产的价值。本文主要从房地产资产运作的目标出发,分析其资产运作的特点,对当前资产运作中的创新手段进行简要阐述,以期对房地产企业的经营发展提供借鉴。【关键词】资产运作;房地产;...
  • 可以从哪些方面来分析一个企业的运营情况
    • 2024-11-29 19:33:46
    • 提问者: 未知
    转载以下资料供参考如何分析竞争对手当今企业处在一个超竞争的环境中,新的竞争对手不断的进入,行业内整合不断的加剧。在这样一个瞬息万变的市场环境中,谁能掌握市场的先机,谁能及时把握竞争...
  • 游戏运营数据怎么怎么分析
    • 2024-11-29 23:20:33
    • 提问者: 未知
    其中重点关注下面几个数据:付费率(重要指标):付费玩家所占据总玩家的比例,如果细分的话,付费率可以分为注册用户付费率,平均在线付费率和活跃用户付费率。...
  • 企业资产运营委托书是怎样的
    • 2024-11-29 10:41:31
    • 提问者: 未知
    甲方:_乙方:_为了能够保值、增值,增强担保业务的抗风险能力,经甲、乙双方友好协商,决定将甲方所有的资金_元人民币委托乙方进行国。想要了解更多关于企业资产运营委托书是怎样的的知识,...
  • 怎么写企业运营模式
    • 2024-11-29 20:03:27
    • 提问者: 未知
    一、基本概况,包括公司类型(是否有限公司)、经济性质(国有 或民营)、员工人数、注册资金、主营产品、经营方式(批发 或零售)。二、生产经营,包括资产规模(资产...
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。