**关于互联网金融有哪些法律规定

晓璐233414675 2024-06-24 02:57:35

最佳回答

一、刑法互联网金融准入门槛低，仅仅凭借一台电脑，一套200元采购来的源代码就可以搭建一个p2p网贷**，因此不可避免的出现了一些骗子利用p2p网贷**恶意骗款跑路事件，给投资者造成了巨大的损失。利用互联网进行非法活动的，可能涉及如下犯罪：1、《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下**或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下**，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2、《刑法》第一百九十二条【集资**罪】以非法占有为目的，使用**方法非法集资，数额较大的，处五年以下**或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下**，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上**或者**，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、专门监管法规1、第三方支付法规2010年6月4日，**人民银行发布《非金融机构支付服务管理办法》（〔2010〕第2号），该办法第一条规定该办法的制定目的是为促进支付服务市场健康发展，规范非金融机构支付服务行为，防范支付风险，保护当事人的合法权益。该办法第二条明确了本办法所称非金融机构支付服务，是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务：（一）网络支付；（二）预付卡的发行与受理；（三）**收单；（四）**人民银行确定的其他支付服务。该办法所称网络支付，是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为，包括货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付等。本办法所称预付卡，是指以营利为目的发行的、在发行机构之外购买商品或服务的预付价值，包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的预付卡。该办法所称**收单，是指通过销售点（pos）终端等为**特约商户代收货币资金的行为。《非金融机构支付服务管理办法》是第三方支付的重要监管法规。【编者按，此后，虽先后又**了《支付机构预付卡业务管理办法》、《支付机构客户备付金存管办法》、《**收单业务管理办法》，以及征求意见的《支付机构互联网支付业务管理办法》、《关于手机支付业务发展的指导意见》等具体支付业务管理规定，但相关规定均以2010年的管理办法为基础，第三方支付的制度架构未发生根本变化。】2、p2p监管法规 2011年8月23日，银监会发布《关于**有关风险提示的通知》银监办发[2011]254号，该通知指出在当前银行信贷偏紧情况下，**（peertopeer，简称p2p）信贷服务中介公司呈现快速发展态势。这类中介公司收集借款人、出借人信息，评估借款人的抵押物，如房产、汽车、设备等，然后进行配对，并收取中介服务费。有关媒体对这类中介公司的运作及影响作了大量报道，引起多方关注。对此，银监会组织开展了专门调研，发现大量潜在风险并予以提示。由此可见，该通知只是对**的一个风险提示文件。在2013年11月25日举行的九部委处置非法集资部际联席会议上，央行对p2p网络借贷行业非法集资行为进行了清晰的界定，主要包括三类情况：资金池模式；不合格借款人导致的非法集资风险以及庞氏骗局。3、众筹融资法规美国证券交易委员会（sec）近期批准了对众筹融资进行监管的草案，面向公众的众筹融资在2012年年初得到《促进创业企业融资法案》（jumpstart our businessstartups act，简称jobs法案）的认可，即在互联网上为各种项目、事业甚至公司筹集资金得到法律确认。这是美国**对众筹融资进行监管的重要措施。2013年9月16日，****通报了淘宝网上部分公司涉嫌擅自发行股票的行为并予以叫停。叫停依据是《**办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》（**[2006]99号）规定，“严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票”。至此，被称为**式“众筹”，即利用网络**向社会公众发行股票的行为被首次界定为“非法证券活动”。虽然众筹模式有利于解决中小微企业融资难的顽疾，但考虑到现行法律框架，国内的众筹网站不能简单复制美国模式，必须走出一条适合**国情的众筹之路才更具现实意义。依据《最高人民**关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，众筹模式在形式上几乎很容易压着违法的红线，即未经许可、通过网站公开推荐、承诺一定的回报、向不特定对象吸收资金，构成非法集资的行为。美国为众筹立法，我们可借鉴美国的jobs法案对众筹模式进行规范，但还须一个循序渐进的过程。【编者按：2014年3月31日，最高人民**、最高人民**和**部联合发布《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》亦须关注】4、虚拟货币法规 2009年6月4日，**和**联合发布了《关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知》（文市发〔2009〕20号），该通知规定要严格市场准入，加强对网络游戏虚拟货币发行主体和网络游戏虚拟货币交易服务提供主体的管理。从事“网络游戏虚拟货币交易服务”业务须符合商务主管部门关于电子商务（**）服务的有关规定。除利用法定货币购买之外，网络游戏运营企业不得采用其它任何方式向用户提供网络游戏虚拟货币。2009年7月20日，**发布《“网络游戏虚拟货币发行企业”、 “网络游戏虚拟货币交易企业”申报指南》为开展经营性互联网文化单位申请从事“网络游戏虚拟货币发行服务”业务的申报和审批工作提供可操作性指导规则。2008年9月28日，****《关于个人通过网络买卖虚拟货币取得收入征收个人所得税问题的批复》（国税函〔2008〕818号），明确了虚拟货币的税务处理，即个人通过网络收购玩家的虚拟货币，加价后向他人出售取得的收入，属于个人所得税应税所得，应按照“财产转让所得”项目计算缴纳个人所得税。总之，一系列监管措施的**使得虚拟货币的监管得到进一步明确，但是监管措施还仅仅局限于游戏里的虚拟货币。【编者按：对于时下热炒的比特币，《**人民银行、工业和信息化部、**银行业监督管理委员会、**证券监督管理委员会、**保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》（银发〔2013〕289号，明确：现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买**特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。】5、互联网银行法规 2001年6月29日，**人民银行发布《网上银行业务管理暂行办法》，但是2007年被废止。2006年1月26日，**银监会颁布《电子银行业务管理办法》（银监会令2006年第5号），该办法所称电子银行业务，是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络，向客户提供的银行服务。电子银行业务包括利用计算机和互联网开展的银行业务（以下简称网上银行业务），利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务（以下简称电话银行业务），利用移动电话和无线网络开展的银行业务（以下简称手机银行业务），以及其他利用电子服务设备和网络，由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。《电子银行业务管理办法》是互联网银行的重要监管法规。【编者按：银监会、人民银行：关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知（银监发〔2014〕10号）对商业银行与第三方支付机构合作业务的提出了具体要求】6、互联网保险法规2011年9月20日，****发布《**保险监督管理委员会关于印发<</span>保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法（试行）>的通知保监发〔2011〕53号）》，该办法的制定目的是为了促进保险代理、经纪公司互联网保险业务的规范健康有序发展，切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益。2012年5月，**保险监督管理委员会发布《关于提示互联网保险业务风险的公告》（保监公告[2012]7号），对互联网保险业进行了向广大投保人进行了风险提示。此外，2011年4月15日，**发布《互联网保险业务监管规定（征求意见稿）》，互联网保险监管规定也将在不久的将来得到进一步完善。【编者按：2014年初，**草拟了《关于规范人身保险公司经营互联网保险有关问题的通知（征求意见稿）》并公开征求意见，亦值得关注】（转载于法客帝国，部分内容摘选自湖南青年律师联合会博客） 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

**经济金融方针政策法律法规有哪些
- 2024-06-24 06:20:13
- 提问者: 未知
目前如此罕见的金融危机和经济下滑,而且目前经济不景气的状况还将持续很长一段时间,房价没有跌30%以上和没有相当数量kfs倒闭是很不正常的.这种现象必将出现,理由很简单: 一...
2014年关于互联网金融的政策有哪些
- 2024-06-24 00:40:20
- 提问者: 未知
2014年，“互联网金融”写入**工作报告。2014年3月5日，十二届**二次会议审议的**工作报告提到，“促进互联网金融健康发展，完善金融监管协调机制”。
互联网金融涉及哪些法律问题
- 2024-06-24 09:08:54
- 提问者: 未知
互联网金融涉及哪些法律问题?...《最高人民**关于民事诉讼证据的若干规定》第七十五条规定：“有证据证明一方当事人持有证据无正当理由拒不提供，如果对方当事人主张该证据...
正规的互联网金融**有哪些？
- 2024-06-24 07:36:13
- 提问者: 未知
**，大丰收金融，**，**算是比较正规的，其它的我就不解了。希望采纳，有不懂的可以追问！
互联网金融**法律会怎么处罚？规定是什么
- 2024-06-24 10:21:06
- 提问者: 未知
你好，违法犯罪自然会处罚，严重也会判刑。只是目前因为监管难度大，许多金融**组织难以“除根”。比如2013年前后，“mmm金融合作社区”开端进入我国，因为组织者和...
**关于互联网金融有哪些法律规定
- 2024-06-24 22:44:42
- 提问者: 未知
目前还没有任何相关的**法律规定。只是在去年12初，**人民银行、工业和信息化部、银监会、**、**等五部委共同发布了《关于防范比特币风险的通知》。
互联网金融法律法规
- 2024-06-24 08:56:54
- 提问者: 未知
互联网金融法律法规，主要是根据互联网市场的发展需要，以及为了避免互联网金融发展过程中的风险而制定的法律法规。...**证券业协会18日公布了《私募股权众筹融资管理办法...
关于第三方支付现在**有哪些法律法规
- 2024-06-24 11:51:13
- 提问者: 未知
与第三方支付相关的法律为：《中华人民共和国反洗钱法》与第三方支付密切相关的由**人民银行颁布的主要法规可参考下列内容：**人民银行 **部 **安全部令〔2014〕第1号涉及恐怖活动资产冻结管理办法**人民银行令〔2006〕第1号金融机构反洗钱规定**人民银行令〔2006〕第2号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法**人民银行令〔2007〕第1号金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法...
互联网金融如何理财？互联网金融理财方法有哪些？
- 2024-06-24 05:37:59
- 提问者: 未知
选择互联网金融理财**，要注意五个方面的问题，第一，看是否和银行进行资金托管合作第二，看注册资本、建立时间、原有背景第三，看**管理团队是否有传统金融背景第四，...
互联网金融产品有哪些？微云互联网金融有哪些优势？
- 2024-06-24 06:15:26
- 提问者: 未知
p2p理财，在线配兹。

**关于互联网金融有哪些法律规定

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461