什么是金融理财(实施的方案)

王先森的小霸王 2024-06-28 03:32:34
最佳回答
金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括,人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财具体过程可分为六个步骤:1 建立与定位理财师与客户的关系金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务,金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。 2 收集客户金融信息,包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息,客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想,完成讨论和实施决策的时间框架,并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前,理财师应将所有相关信息收集完整。3 分析评估客户财务状况金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型,金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。 4 起草并提出金融理财建议及备选方案金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论,力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握,以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见,对理财建议进行合理修改。 5 实施实现目标的计划方案理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案,也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程,并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。 6监督方案的实行理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身,则理财师应及时向客户做出阶段性报告,回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。() 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 公司绩效考核实施方案?
    • 2024-06-28 15:20:29
    • 提问者: 未知
    合易认为:首先要制定绩效考核目标,即考核期末结束员工需要完成的工作内容和成效,通常是围绕着当期重点工作或者是业绩指标来建立,以3-8个为宜,每个目标有自己的权重,代表其重要程度。有了目标作为方向指引,员工的工作开展才会更有主动性。其次是定标准,就是绩效目标需要达成的标准,也是评价绩效目标达成程度的标准。没有标准的目标并不是真正意义上的目标,有了标准的目标才能可衡量的。通常标准是要设定出多个层次的,...
  • 理财新规什么时候实施?实施后是否意味着银行理财产品可能会损失本金?
    • 2024-06-28 19:40:19
    • 提问者: 未知
    本次的理财新规,只不过是把保本理财给剔除了,以往如果说你投资的1万元不巧刚好是那0.1%,1万元亏损了1100元左右,那么银行会帮你把这部分本金补足,现在的规定是不不允许...
  • 新沂市征地补偿标准实施方案是什么?
    • 2024-06-28 10:12:07
    • 提问者: 未知
    2.关于遗留问题处理 ...严格控制先期用地规模,因重大项目确需先期补偿的,必须申请市国土资源管理委员会批准,在符合土地利用总体规划并落实预期用地指标的前提下,把握用地...
  • 推进绿色金融发展实施方案(最新)
    • 2024-06-28 12:31:32
    • 提问者: 未知
    推进绿色金融发展实施方案为贯彻落实《**x省委关于推进绿色发展建设美丽x的决定》(x委发〔x〕20号)和《x省人民**办公厅关于印发x省绿色金融发展规划的通知》(x办发〔x〕7号)精神,按照市委“1485”总体发展思路要求,积极构建x市绿色金融体系,创新绿色金融服务,支持绿色产业发展,现结合我市实际制定本实施方案。一、总体要求(一)指导思想。全面贯彻落实党的x精神,以x新时代**特色社会主义思想为...
  • 求关于银行案件防控工作管理办法或实施细则或实施方案之类的文件
    • 2024-06-28 01:19:24
    • 提问者: 未知
    一定要建立对案件责任人的惩诫制度。一是建立“赔罚”制度。要建立赔偿制度,要求员工因违规、失误造成的损失按规定赔偿;要建立案件责任人处罚制度,使违规、作案的成本大大高于作案获得的非法收益。二是建立“走人”制度。对案件责任人和相关知情人撤职或除名,不能姑息养奸。三是建立案件移送制度。对各种案件线索要及时向司法机关报告和移送,不能让犯罪分子逍遥法外。通过这个方案,每个员工通过进行自我教育、自我剖析,吸取...
  • 银行**实施方案
    • 2024-06-28 18:30:00
    • 提问者: 未知
    银行**活动方案【篇一:“**”活动方案】“**知识进社区”活动方案一、活动主题:二、营销目标:1.通过**银行**产品的宣传营销工作,扩大我行**产品的知名度和影响力,有效拓展客户并带动**、存款、理财等其他多项业务的发展。2.使**银行**产品成为市民使用、消费的首选产品,得到公众的认可,在濮阳**市场上占取有利的市场地位。三、活动时间、地点:时间:2014年6月-7月(待定)地点:联华大卖场...
  • 合规风险管理实施方案(李卓).
    • 2024-06-28 00:03:40
    • 提问者: 未知
    **农业银行辽宁省分行2009年度合规风险管理工作实施方案执笔(李卓(讨论稿二为了提高辽宁农行全体员工的合规经营意识,提升合规风险管理水平,培育良好的内部控制合规文化,保障辽宁农行各项经营活动持续协调发展,根据《关于印发的通知》(辽银监发[2009]1号文件要求,按照《**农业银行辽宁省分行工作三、五、十年发展规划》及2009年初辽宁农行全省工作会议精神,结合辽宁农行合规风险管理工作实际,制定本实...
  • 股票通过分红方案什么时候实施
    • 2024-06-28 19:56:16
    • 提问者: 未知
    发布年报后,要等开股东大会审核通过,股东大会后快的话一周内,慢的话一个月左右就会公布具体的股权登记日。
  • 农村厕所改造的实施方案
    • 2024-06-28 20:33:36
    • 提问者: 未知
    农村厕所改造的实施方案本文为word文档,下载后可编辑使用  某某省农村居民普遍采用户外旱厕的生活习惯,裸露粪便含有大量的病原生物、寄生虫卵并滋生蚊虫,旱厕夏季臭味熏天,没有防渗措施,粪水随意排放,污染空气和地表、地下水,严重影响人民群众的生活环境,造成各种疾病的传播。  根据《某某省人民**办公厅关于开展全省农村厕所改造工作的实施意见》和《某某省农村厕所改造建设标准》,我公司制定本实施方案。  ...
  • 金融理财规划方案设计
    • 2024-06-28 01:46:14
    • 提问者: 未知
    这个问题很特殊啊。建议首先考虑保险的问题。孩子的教育支出可以考虑以趸交少儿保险的形式做为教育保障。父母赡养建议以定活期储蓄交给二老。房子可以考虑卖掉旧房子,以此作为买房款的一部分或是首付。不建议辞职,赋闲在家等于坐吃山空,100万不足以养活一家人二十年。车子根据个人需要,如果没事不买也行。
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。