客户身份识别测试试题及答案

T朱娇娇C 2024-11-28 20:53:45
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保理办法》试题姓名: 工号: 得分:一、判断题(每题4分,共20分)1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。()2、客户先前提交的**件或者**明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构可以先为客户办理业务。()3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。()4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。()5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的,因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。()二、单项选择题(每题4分,共40分)1、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()a、客户身份识别 b、大额和可疑交易报告c、可疑交易的分析  d、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则。a、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期 20210311
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