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《金融审计》什么是内部控制制度
《金融审计》什么是内部控制制度
2024-06-23 11:02:31
提问者: 负债人
3个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-23 11:02:31
最佳回答
金融机构的内控制度,是指作为企业的金融机构为了保证经营目标充分实现而制定并实施的、对内部各部门和人员进行相互制约和相互协调的一系列制度和措施。其具体内容包括:
第一,健全组织结构,实行稳健经营。健全的组织结构应包括董事会、监事会、各类专门委员会及经营管理机构。同时,这些组织机构还要制定有效的议事规则,提高其议事的科学性和权威性。组织管理者应对面临的市场情况有深刻的了解,并制定和组织实施相应的业务发展战略,牢固树立自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营方针,坚持安全性、流动性、效益性相统一的经营原则,通过机构的各个组成部分加以贯彻实施。同时通过内部控制制度的贯彻来督促经营方针的贯彻执行。第二,严格分工,明确权益。要明确各部门之间、人员之间的分工,明确划分各部门的职责和权限,建立对业务经营活动进行计划、执行和控制的适当机构。在管理人员和操作人员之间要设定明确的辖属和报告关系,保证各项业务指令能够准确传达并得到及时报告。对现金、有价证券的保管与账务处理,重要空白凭证的保管与使用,印鉴的保管与使用,贷款的审查与发放,业务活动的授权与经办,业务主管与会计主管,业务、会计主管与审计主管,交易业务的前台交易与后台结算,损失的确认与核销等重要职责和岗位实行严格分离。要制定出各种业务操作手册、行为规则和纪律守则。这些手册、规则对各机构和人员履行职责起着监督和保证作用。第三,实行严格的授权与审批制度。对任何金融业务活动都必须经过严格的授权程序,重要的金融业务活动必须两人以上审批签署方可生效,行使审批权力必须承担相应责任。要严格按照一定的渠道和程序报告各项业务活动的发生、进展和变化情况。对任何越权行为必须予以严厉处罚,并根据被授权人的实际区别授权或及时调整授权。第四,健全独立的会计及核算制度。金融机构的会计人员必须根据法定或公认的会计准则制定具体的会计制度,对所有的业务活动进行及时、准确、完整的记录。会计人员进行账务记录的唯一依据只能是经严格识别的有效会计凭证,会计报表应当由会计人员独立编制,一旦形成,不得接受任何指令对报表数据进行修改。尤其是会计主管,只能在行政方面对会计人员实施领导,而不能在业务上进行干预。会计人员严格按规定的会计制度反映各项业务活动,建立独立、完善的对账制度。同时必须妥善保管各种会计账簿、凭证及合同、契约等资料。第五,健全内部稽核制度。要设立专门的内部稽核部门。内部稽核部门应直接向董事会或法人代表负责,分支机构的内部稽核部门在业务上由总行或总公司内部稽核部门统一垂直领导,从组织上保证内部稽核的独立性和超脱地位。同时要配备与自身业务经营规模相适应的内部稽核人员。这些人员要**素质高,且业务精通。内部稽核部门要对各业务部门、营业机构和分支机构执行**金融法律法规、方针政策、金融监管当局颁布的规章制度、本单位各项内部管理情况以及资产质量和经营效益状况等方面进行经常性的检查评价,并将检查情况直接向董事会或法人代表报告。第六,建立科学高效的管理信息系统。金融机构作为现代经济核心的一部分,应利用现代信息处理和通讯技术,建立科学高效的管理信息系统。这将有利于决策管理层及时了解、掌握**有关方针政策和管理规章、行业发展现状和趋势以及本单位的各种会计、统计数据和其他经营管理信息,从而有利于增强金融机构的各项决策和业务经营活动的科学性,也有利于金融机构利用管理信息系统的信息来源广泛、处理迅速、传递快捷、反馈及时的优点,提高对金融市场等的预测能力,及时对一些不合适的重要决策和业务经营思路进行调整。如上内容的系列制度建立起来后,就能够发挥对内部各部门和人员进行相互制约和相互协调的作用了。
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