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金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的只要内容包括哪些
金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的只要内容包括哪些
2024-06-17 16:31:25
提问者: 负债人
3个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-06-17 16:31:25
最佳回答
展开全部(一)合法审慎原则,是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易,作到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(二)保密原则,是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(三)与司法机关、行政执法机关全面合作原则,是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。四、金融机构反洗钱工作的基本制度有哪些?金融机构反洗钱工作有四项主要制度。(一)“了解客户”制度,是指金额机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效**件或其他可靠的身份识别资料,确定和记录其客户的身份。(二)大额交易报告制度,是指凡支付金额在规定金额以上的交易,不论是否异常都要向**人民银行或者**外汇管理局报告的制度。(三)可疑交易报告制度,是指当金融机构按照**人民银行规定的有关指标,或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时,必须迅速向**人民银行或者**外汇管理局报告的制度。(四)保存记录制度,是指要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录。五、金融机构开展反洗钱工作会不会违反保密义务,侵犯客户尤其是个人客户的权利?根据我国《宪法》、《商业银行法》、《储蓄管理条例》、《个人存款账户实名制规定》等法律、法规的规定,个人和单位的存款只要是合法的,不仅其所有权受法律保护,而且金融机构还负有为储户保密的义务。如有违反对客户权利保护性规定的行为,金融机构及其工作人员将依法受到相应的处罚。接受金融机构报告的**人民银行或**依据有关法律、法规的规定负有严格保护客户秘密的义务,对所保存记录负责。需要特别指出的是金融机构反洗钱工作制度的执行,将有效地形成对洗钱犯罪分子的震慑,有利于维护社会金融秩序。
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金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括哪些
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提问者: 未知
金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括:客户识别制度、报告制度和保存制度。客户识别制度是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时,应当根据真实有效地**件或者其他**明文件,核实和记录其客户的身份,并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准,结合我国的实践,反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的...
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2024-06-17 18:49:38
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2024-06-17 15:51:45
提问者: 未知
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2024-06-17 04:18:27
提问者: 未知
**人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,依法承担相应法律责任。调查人员违反规定程序的,金融机构有权拒绝调查。询问前,调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务,对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
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2024-06-17 19:55:42
提问者: 未知
这方面文章肯定很多自己搜索即可
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2024-06-17 16:37:24
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2024-06-17 19:50:03
提问者: 未知
方法发个哈哈哈哈哈哈不不不
反洗钱工作与金融机构经营发展目标是一致的吗
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2024-06-17 00:33:00
提问者: 未知
从金融机构防范洗钱和恐怖融资风险对单位造成的影响来看,认真做好反洗钱工作与单位经营发展目标是一致的。同时,反洗钱工作是《反洗钱法》赋予金融机构的一项义务,金融机构必须履行,否则就会因违法而被行政处罚,对本单位形象会有影响,所以说,不认真做好反洗钱工作,反而会影响发展目标的实现。
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