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如何为目标客户制定综合理财产品,细线客户效益最大化

  • 2024-11-05 16:26:43
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-11-05 16:26:43
最佳回答
1.列举客户所有的目标
最近通过与客户交流,金融理财师把客户所能想到的愿望和目标全部写下来,包括短期目标 和长期目标。金融理财师要诱导客户说出自己的真实想法,同时也要考虑其他因素,争取穷 尽客户所有的目标。不论客户的目标能否实现,先记录下来,然后再挑选。2.选择并确立基本理财目标
最近在客户众多的理财目标中,金融理财师要挑选出能够量化和实现的理财目标,然后把选 择出来的理财目标转化为要在一定时间内实现的、具体数量的资金量,按时间长短、优先级 别进行排序,确定基本理财目标。基本理财目标就是生活中支出比较重大的、持续时间较长 的目标,如养老、购房、买车、子女教育等。金融理财师要根据客户的财务状况对其目标进行 排序、整理,使确立的理财目标符合客户的要求,而不能一味地向客户推销理财产品。3.细化目标
细化目标就是为理财目标制订一个详细的计划。有些目标不可能一步实现,这样可以 把基本理财目标分为若干个二级目标,甚至更细的目标,从而使理财目标更具有方向感。

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