冒名开户案例

小胳膊小腿 2024-11-14 14:27:20
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冒名开户案例【篇一:冒名开户案例】2014年的某日,一名自称是李某某的客户手持**到建行津市支行,要求该网点为其**开户业务。柜员在仔细核对**时,发现客户所提供**件上的相貌与本人十分相似,但出生年份与客户年龄看上去又有一定出入,且**为外省证件。联系以往经验,柜员顿生警觉,疑似该客户为冒名开户,遂立即要求主管前来双人核实。客户对于**件上的相关信息回答得十分迅速、准确,但为了有效防范冒名开户风险,加强身份审核,柜员通过dcc系统查询了该客户证件名下相关账户信息,经询问该客户回答与实际明显不符,感觉我行已识别其**后,该客户借故迅速离开。冒名开户的风险极大,除了**会被不法分子加以利用从事网络手机**等非法行为外,对户主本人名下的资金财产安全也造成了极大的威胁,存在较大的风险隐患,极易造成客户与银行间的风险纠纷。虽然冒名开户是柜面风险防控的重点之一,但不法分子在与银行的多次交手中,对银行操作流程也进行了详细了解和分析,常常是有备而来,对一些简单的询问早已成竹在胸,此时若是柜员发现信息核实**不离十时,极易放松警惕。经过对多次类似事件的总结和分析,津市支行发现对于此类存疑的客户,可以通过采取查询其证件名下相关信息案例分析2. 20210311
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