求银行操作风险管理的案例

玫瑰 2024-11-05 19:03:20
最佳回答
银行操作风险管理的国例案例一:巴林银行。1995年2月中央银行英格兰银行宣布了消息:巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。10天后,以1英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。巴林银行总损失为13亿美元;资本损失100%;从违规到灾难发生的时间为三年;违规内容是未经授权及隐匿的期权和期货交易、隐匿亏损;违规者为新加坡附属机构交易员;操作风险发生的原因在组织因素上,治理、管理、文化多元、沟通失败;在政策因素上,违反政策、不合规、职责不清;在人员因素上,雇员不当、雇主判断失误。具体分析巴林银行倒闭的原因首先,巴林银行没有将交易与清算业务分开,允许里森既作为首席交易员,又负责其交易的清算工作。在大多数银行,这两项业务是分立的。因为让一个交易员清算自己的交易会使其很容易隐瞒交易风险或亏掉的金钱。这是一种制度上的缺陷。其次,巴林银行的内部审计极其松散,在损失达到5,000万英镑时,巴林银行总部曾派人调查里森的账目,资产负债表也明显记录了这些亏损,但巴林银行高层对资产负债表反映出的问题视而不见,轻信了里森的谎言。里森假造花旗银行有5,000万英镑存款,也没有人去核实一下花旗银行的账目。监管不力不仅导致了巴林银行的倒闭,也使其3名高级管理人员受到法律惩处。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 求银行败诉的案例
    • 2024-11-05 16:48:43
    • 提问者: 未知
    对一起有关流动资金贷款借新还旧的银行败诉案例分析;一、基本案情1997年8月6日,a公司因生产急需资金向b银行申请贷款10万元,1998年8月5日贷款到期。由于a公司**问题,不能按时还款,1998年7月24日a公司向b银行提出借新还旧,延长还款期限。为了降低贷款风险,b银行同意借新还旧,并要求a公司对新贷款提供担保。1998年7月28日,a公司持空白流动资金借款合同及担保意向书请求c公司为其担保...
  • 求电子商务风险管理的案例及其分析
    • 2024-11-05 13:28:49
    • 提问者: 未知
    详细的案例、分析、解决方案等!必须是关于电子商务安全风险管理的,网络风险方面的除外!这方面的文章,网上有很多
  • 国内反向保理业务操作案例
    • 2024-11-05 14:09:38
    • 提问者: 未知
    反向业务操作案例一、词语解释(一)国内保理业务:是以承租人与人建立融资租赁售后回租业务的基础上,银行认可承租人为买方、出租人为卖方,在应付账款无争议的前提下,银行占用承租人授信额度,为出租人提供无追索权的应收账款融资。(二)国内反向保理业务买方额度:是银行应出租人的申请为特定的承租人核定的信用担保额度。该额度可以是一个可循环使用的额度,也可以是针对某一单笔交易的额度。(三)应收账款转让金额:银行依...
  • 求期货市场规避风险的案例?
    • 2024-11-05 15:20:00
    • 提问者: 未知
    不知道 你是什么企业,生产商 贸易商 还是加工商 不同类型的企业不同的时间 采取的方案是不一样的,这个要结合企业的实际情况具体实例:a铜加工厂2007年11月25日签订了一份1000吨铜丝供应合同,2008年3月底交货,价格为58000元/吨。经成本核算及生产计划安排,加工周期约为一个月,电铜1000吨务必在12月上旬准备好,加工费约为2000元/吨,这样电铜的价格就要求不得高于56000元/吨。...
  • 银行风险管理工作职责
    • 2024-11-05 20:32:47
    • 提问者: 未知
    根据《中华人民共和国公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》、《上市公司治理准则》、《公司章程》及其他有关规定,公司特设立董事会风险管理委员会,并制定银行风险...
  • 商业银行操作风险管理指引的第三章
    • 2024-11-05 15:04:00
    • 提问者: 未知
    操作风险监管 第二十三条 商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会备案。商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其...
  • 求银行操作风险管理的案例
    • 2024-11-05 15:25:57
    • 提问者: 未知
    商业银行操作风险管理的国际案例案例一:巴林银行。1995年2月英国中央银行英格兰银行宣布了一条消息:巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。10天后,以1英镑的...
  • 求物流与供应链管理案例解析答案!!!求答案!!
    • 2024-11-05 10:31:49
    • 提问者: 未知
    1.随着市场需求的变化加快以及竞争的加剧。海顿公司出现了产品品类较多,前置时间较长的问题,加上预测误差较大,库存挤压经常出现,库存成本居高不下。而对于贝科公司而言,不和谐的供需关系,不顺畅的供应链运营过程,也直接影响了该公司产品的质量和稳定性,顾客满意比较低。在这种情况下,双方都认识到只有建立起供应链伙伴关系才能解决这些问题,为公司带来更大的收益。2.海顿公司仓储的品类数大大减少。库存水平下架75...
  • 物业管理风险十大典型案例
    • 2024-11-05 15:10:09
    • 提问者: 未知
    物业管理风险十大典型案例案例一、“广告牌”的特殊侵权问题2案例二、物业管理公众责案例 4案例三、小区内交通安全案例6案例四、小孩小区**死亡 物业公司判赔近7万 8案例五 游泳池安全管理(体育健身设施责任)10案例六 小区化粪池炸伤人案12案例七5 岁独生子女命丧小区窨井案14案例八都是“李子”惹的祸 (高空抛物责任)15案例九、车场大树砸坏小轿车17案例十、楼梯积水湿滑住户摔成骨折 物管赔偿2万...
  • 目前零**操作风险管理的难题是什么?
    • 2024-11-05 09:02:30
    • 提问者: 未知
    操作风险
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。