保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应遵循哪些原则 
2024-06-17 04:10:44
提问者: 未知
第三条 保险洗钱风险管理和分类管理工当遵循以则：（一）为本原则。保险机构应制定洗钱风险控制政策或洗钱风险控制目标，根据控制政策或控制目标，制定相应流程来应对洗钱风险，包括识别风险、开展风险评估、制定相关策略处臵或降低已识别的风险。保险机构在洗钱风险较高的领域应采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施，从而实现反洗钱资源的有效配臵。（二）动态管理原则。保险机构应根据产品或服务、...金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是什么？
2024-06-17 00:40:03
提问者: 未知
为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户洗钱风险等级，...保险业金融机构可根据实际风险状况，自主决定是否将本...反洗钱客户风险等级划分标准
2024-06-17 20:46:27
提问者: 未知
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。《办法》自8月1日起...客户洗钱风险等级分类的原则是什么？
2024-06-17 23:29:52
提问者: 未知
a.基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作 b．基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，...信贷资产风险分类的划分标准
2024-06-17 11:09:00
提问者: 未知
信贷资产风险分类的划分标准根据信贷资产的内在风险和损失程度，将其划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类；后三类合称为不良资产。一、信贷资产分类主要考虑因素：（一）借款人的还款能力。借款人的还款能力包括借款人现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素等。（二）借款人的还款记录。（三)借款人的还款意愿。（四）信贷资产项目的盈利能力。（五）信贷资产的担保。（六）信贷资产偿还的法律责任。（七）银行的信贷...可分散风险与不可分散风险的划分标准是什么
2024-06-17 18:18:28
提问者: 未知
可分散风险又称非系统风险或称公司特有风险，它是指某些因素给个别证券带来经济损失的可能性。非系统风险与公司相关。它是由个别公司的一些重要事件引起的。可分散风险是可以通过多样化来避免的...金融机构进行客户洗钱风险分类是哪一项的义务
2024-06-17 19:26:39
提问者: 未知
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金...客户洗钱风险分类标准是什么
2024-06-17 02:50:38
提问者: 未知
客户洗钱风险等级划分客2113户洗钱风险等级划分为5261重点关注、关注和正常三类。4102 一、重点关注客户 （一）客户姓1653名或名称与评定指标所列黑名单上姓名或名称相同的；（二）单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到50万元，保险人与被保险人不一致，采取集中投保后短期内分散退保，...哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
2024-06-17 16:54:27
提问者: 未知
12.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素? ( )a.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户b.长期存在大额交易的客户c.与高风险**、地区或客户有密切贸易往来的客户d.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户请采纳~反洗钱客户风险等级评定是指什么？
2024-06-17 22:58:07
提问者: 未知
反洗钱客户风险等级评定是指金融机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。