如何做好工商银行业务运营风险核查工作

?小卢老师(≧∇≦)? 2024-06-24 07:30:50
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加强机构、队伍建设。构建了以检查中心为依托、支行、网点**核查机制,配备各级核查人员。为确保业务运营风险核查工作顺利开展,提供了机构与人员保障。 加强制度建设。按照上级行业务运营风险核查工作规定要求,结合工作实际,制定和完善了《业务运营核查工作考核办法》《业务运营核查工作岗位职责》《业务运营核查工作操作流程》《业务运营风险核查预警方案》、《风险事件处罚办法及工作流程》等一系列办法,使核查工作履职有规定、操作有流程、考核有办法,为核查工作顺利开展提供了制度保障。 提高业务运营风险核查效果。充分利用核查工作中发现的典型案例,用风险提示、通报等形式,从内控合规管理、风险识别的角度,进行具体分析,并提出整治措施,起到以点带面的作用。对高风险网点、高风险柜员进行了重点治理,对典型案例所揭示的问题,从制度设计、制度执行等多个角度进行分析,查找问题根源,有针对性地提出建设性意见,对全行的风险防控起到了指导作用。 加强风险事件督促整改与责任认定工作。依托《业务运营风险管理系统》及时下发风险事件督促整改通知书,督促网点限期整改,并对整改情况进行跟踪落实,整改率达100%。落实每月责任认定联席会制度,对提交的风险事件责任认定处理意见进行研究和审议,针对已确认的风险事件进行逐笔责任认定,追究相关责任人及管理人责任。并及时对“业务运营风险事件统一责任认定情况”在全行进行通报,发布风险提示信息,教育员工引以为戒。 组织开展业务运营风险核查工作再检查。定期对支行、网点业务运营风险核查情况,按照省行检查比率进行随机巡查,对巡查发现核查质量不高问题,及时进行提示,督促指导支行、网点规范核查工作,真实、完整回复核查查询,正确搜集风险驱动因素,提高核查工作质量。风险事件核查抽查率、抽查网点覆盖率、抽查支行覆盖率均高于省行规定。 20210311
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