基金认购费率,和申购费率的区别,和具体怎么换算?

求婚策划师Kiki 2024-11-16 04:26:42
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外扣法是****关于基金认(申)购费用收取方式的新规定,它的收取方式如下: 认购费用=[认购金额/(1+认购费率)]×认购费率(即认购费用是以净认购金额为基数计算。) 净认购金额=认购金额-认购费用; 认购份额=(净认购金额+利息)/基金份额面值 举例说明: 一投资者投资10万元,认购基金产品,有效认购的确认比例为100%,对应费率为1.2%,在募集期间产生利息50.00元。 按照外扣法计算的认购份额为: 认购费用=100,000.00/(1+1.2%)×1.2%=1,185.77元 净认购金额=100,000.00-1,185.77=98,814.23元 认购份额=(98,814.23+50.00)/1.00=98,864.23份 按照内扣法计算的认购份额为: 净认购金额=100,000.00×(1-1.2%)=98800.00元 认购份额=(98,800.00+50.00)/1.00=98,850.00份 即按照外扣法计算的认购份额比价内法计算的认购份额多14.23份。 20210311
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