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金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

静静静 2024-06-16 01:33:02
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第一条　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范公司客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。　　第二条　公司应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。第三条　公司建立客户身份识别制度，审查在本机构办理贷款等业务的客户的身份。办理具体业务时应严格遵守**人民银行《个人存款账户实名制规定》及施行后有关问题处置意见的通知等的规定，不得开立匿名贷款账户或假名贷款账户，不得为身份不明确的客户提供贷款服务。　第四条　在设立贷款时，应当核对委托人的有效**件或者其他**明文件，了解贷款财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效**件或者其他**明文件的复印件或者影印件。公司为自然人客户开立贷款账户的，应当要求其出示本人**件，进行核对，并登记客户的身份基本信息。自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，**件或者**明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。对未按照规定提供本单位有效证 20210311
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