如何利用excel计算现值，终值和年金值

小丰 2024-06-04 14:22:30

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1.利用 excel 中的 5 个财务函数 fv、pv、pmt、nper 与 rate，可以相应地依次快捷计算终值 fv、现值 pv、年金（或每期现金流金额）a、年限（或期数）n 与收益率（每一期的复利率）r。这 5 个财务函数 fv、pv、pmt、nper 与 rate，都有 5 个自变量。这 5 个自变量的排列次序，依次为： fv(rate，nper，pmt，pv，type)； pv(rate，nper，pmt，fv，type)； pmt(rate，nper，pv，fv，type)； nper(rate，pmt，pv，fv，type)； rate(nper，pmt，pv，fv，type)。计算这 5 个财务函数时，都要相应地按上述2.这些函数中 5 个自变量的排列次序，输入这 5 个自变量的值。其中最后一个自变量 type，只取值 0 或 1：如果现金流发生在年末（或期末），type 就取值 0 或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），type 就取值 1。当其中的自变量 pmt 取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为 0）：只有一开始的现金流入量 pv，或者最后的现金流入量 fv。3.当其中的自变量 pv 或 fv 取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。计算年金问题时，其中的自变量 pv 或 fv 都可以不取为零：pv 是指一开始的现金流入量，fv 是指最后的现金流入量。4.例如， rate(36，4，－100，100，0)＝4%，其中：第 1 个自变量 nper 是指收付年金的次数，第 2 个自变量 pmt 是指年金流入的金额，第 3 个自变量 pv 是指一开始的现金流入量，第 4 个自变量 fv 是指最后的现金流入量，最后一个自变量 type 取 0 是指年金都是在期末流入的。以下再详细说明第 1 个财务函数的计算方法。其余财务函数的计算方法类似。第 1 个财务函数 fv(rate，nper，pmt，pv，type)是计算终值 fv，计算时：先输入第 1 个自变量“贴现率（每一期的复利率）rate”的值 r；再输入第 2 个自变量“年限（或期数）nper” 的值 n；接着再输入第 3 个自变量“年金（或每期现金流金额）pmt”的值 a，如果计算的不是年金问题，而只是计算现在一笔现金 p 在 n 年（或期）以后的终值 fv，那末第 3 个自变量“年金 pmt”的值取为 0，这表示计算的不是年金问题；接着再输入第 4 个自变量“现值 pv” 的值 p，如果计算的不是现在一笔现金 p 在n 年（或期）以后的终值 fv，而计算的是年金问题，那末第 4 个自变量“现值 pv”的值取为 0；最后，输入最后一个自变量 type 的值，如果现金流发生在年末（或期末），type就取值 0 或忽略，如果现金流发生在年初（或期初），type 就取值 1。年金函数：pmtpmt(rate, nper, pv, fv, type)pmt(利率, 总期数, 现值, 终值, 期初/期末)现值函数：pvpv(rate,nper,pmt,fv,type)pv(利率, 总期数, 年金, 终值, 期初/期末)终值函数：fvfv(rate,nper,pmt,pv,type)fv(利率, 总期数, 年金, 现值, 期初/期末)利息函数：ipmtipmt(rate,per,nper,pv,fv,type)ipmt(利率, 期间, 总期数, 现值, 终值, 期初/期末)本金函数：ppmtppmt(rate,per,nper,pv,fv,type)ppmt(利率, 期间, 总期数, 现值, 终值, 期初/期末) 20210311

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