银行人员如何提升专业能力

色彩都恋 2024-05-21 16:35:30
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一、了解客户的类型、特点和要求1、企业主的兴趣2、白领人士的偏好3、社会自由人的特征4、高净值人群的喜好5、附加值服务二、客户经理及理财专员1、拥有专业资格证书的途径2、持续学习提升专业能力方法(每年不少于40小时)3、对投资产品类型熟通的捷径4、专业技能及创新营销新意的来源三、提升客户专业服务1、与协会及社会组织联谊的形式2、创造客户需求的方法3、跟进技巧秘笈四、为企业老板及白领人士服务的策略1引导客户全面规划的意识2、制定家庭理财规划的步骤(八个环节)1)保密承诺的范本2)搜集**方法3)协同客户确立目标的技巧4)风险测试类型的表格6)提出综合财务规划的契机7)跟踪服务落实规划方案8)明确长期服务的条例六、案例解析 20210311
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