什么是货币互换?

整路人王 2024-06-28 09:27:10
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举个例子,a跟b做货币互换,为期10年。a向b提供,利率是3%。b向a提供,利率是2%。一开始a向b支付700万,b则向a提供100万。在互换期间,a向b每年支付2万利息,b向a每年支付21万。10年后互换期满,a向b归还100万美元,b向a归还700万人民币。一个很常见的做货币互换的原因,是因为a需要美元,但是a很难甚至无法借到美元,但是却能以较低利率借到人民币。而b则需要人民币,但是面对与a同样的问题。当然企业参与货币互换也会有其它各种各样的原因。 20210311
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