银行驻点如何开发、联系、维持客户同时协调好各方面关系以及怎样做好一个客户经理?(证券客户经理)

蛇精病院大夫疯了。 2024-06-28 16:53:04
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首先,要有一个和银行互惠互利的合作方案(各券商的合作政策和方案不同,我就不细说了,你懂的)。这是基础的,也是必须的。  第二,要和银行的工作人员,上至行长,主任,下至柜员,大堂经理,保安甚至还有驻银行的保险公司的人,甚至还包括竞争对手的人(这个你也懂的)都要搞好关系。。尤其和个金部主任关系搞好。。这些人关系和利益梳理好后,自然会为你源源不断的介绍客户。。双赢嘛。  另外,所在银行的业务也要基本熟悉,有哪些业务,没有哪些业务也要清楚。。比如,我原先在某地区的中行,那是一个分理处,当时,有一个客户要办理抵押贷款,他想用2套房子抵押,贷款买一辆营运货车,我当时就提前问了行里的主任,主任说,我们这是个分理处,办不了抵押贷款,得去支行办理才行;另外,当时主任还友情提示了我,说贷款用途不可以用于购买营运性质的车辆,我当时就把这些信息及时的转达给了客户,客户及时做了调整直接去了支行,省的空跑过来我们这个行了。。。  第三,自己也要做好客户服务工作。要做到客户不懂的,你要懂;客户懂的,你要比他懂的更多,懂的比他更深刻,更内涵~~  第四,如果你上述资源和条件都不具备,那就靠个人魅力和运气了!  绝对的实战资深从业经验!  ================================  细节方面的问题,怎么说呢?各券商的**和政策各不相同,有的公司免开户费,有的公司收取开户费;有的公司对于资金多少以上的有什么礼品赠送,有的没有;佣金费率也不相同;至于同银行的合作方式也不相同;这就好比商店一样,你卖出去这个厂家的东西,这个厂家给你10%的返点;卖出那个商店的东西,那个厂家给你20%的返点,你说你作为商店主,你卖哪家的产品?  而且,你所在的公司给予的合作方案和活动形式是既定的,即使你们公司的合作方案没有优势,比如说没有免开户费,或者没有兑付奖励之类的,除非你自己倒贴钱。。  合作方案的事情全是依靠着你所在公司的资源和**,不是说你自由发挥的,你觉得这样的合作方案好,可是你公司没那么实力,认为你这个方案超出预算,不批准。你能怎么办?  现在本来就竞争激烈,各家券商也竭尽所能的活动优惠花样百出,你送充值卡?我送购物卡;你送手机?我送笔记本。。。  客户经理的工作,一是开发新增客户;二是维护好老客户。  当然,如果你没有很吸引人的开户条件,除非你有很强的投资分析能力,你推荐什么股票,什么股票就涨!这样子,一大群客户会追着你开户的!  你问的这些问题,都是需要经验累计的,我说的这些也都只是经验之谈而已,不要急功近利,不要浮躁,经验和能力慢慢会积累的。在这条路上,没有秘籍和诀窍的。有的也都只是经验和心得。。真诚、用心的服务,合作方,客户都会感受到的。 20210311
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