企业面临的外汇风险及规避对策

Wedding Bus 官方 2024-06-26 11:52:40
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【摘要】自2005年汇改以来,人民币不断升值,国内从事外贸业务的相关企业将置身于外汇风险中。文章分析了外贸企业可能面临的各种外汇风险,并给出了相应的对策。【关键词】外汇企业外汇风险对策随着**金融体制改革的不断深入,更加灵活、更加富有弹性的汇率制度必将逐渐形成,对外贸易的经营效率将进一步提高,企业面临的外汇风险也将增加。外汇风险的增加势必影响企业的利润收入,如何反映外汇风险,在外汇业务中如何合理运用金融衍生工具,是一个值得探讨的问题。一、外汇风险(一)外汇风险的概念外汇风险是指一个金融机构、企业组织、经济实体、**或个人在一定时期内对外经济、贸易、金融、外汇储备的管理与营运等活动中,以外币表示的资产与负债因未预料的外汇汇率的变动而引起的价值的增加或减少的可能性。(二)企业面临的外汇风险企业面临的外汇风险主要有交易风险,折算风险和经济风险。1.交易风险,运用外币进行计价收付的交易中,经济主体因外汇汇率的变动而蒙受损失的可能性。例如:我国某企业向美国出口价值100万美元的产品,付款期限6个月,成交日美元兑人民币usd1=cny6.5340。6个月后美元汇率为:usd1=cny6.3340,美元贬值使企业收入减少20 20210311
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