理财规划师的道德准则有几个一般原则和具体规范

郝姑娘 2024-11-16 01:34:04
最佳回答
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 法律法规的一般适用原则是什么?
    • 2024-11-16 03:53:56
    • 提问者: 未知
    由于我国区域辽阔,地区间社会经济发展又很不平衡,引发的社会经济矛盾也不尽相同,因此公平化解这些矛盾的方法也不可能一样。同时,加上不同的法律法规,在思 考解决矛盾...
  • 理财规划有哪些基本原则
    • 2024-11-16 21:37:03
    • 提问者: 未知
    一、4321原则 所谓4321,就是说我们可以把e5a48de588b63231313335323631343130323136353331333431346463家庭的收入分成4份,比例分别为40%、30%、20%和10%,把这些钱分别用于投资、基要生活开销、机动备用金以及保险和储蓄。这种划分理论比较像一个理财金字塔,其中,投资的部分由风险投资和...
  • 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是()。 a.理财规划师的职业道德规
    • 2024-11-16 12:25:22
    • 提问者: 未知
    参**:b解析:职业道德准则很大程度上体现出的是倡议性,执业纪律规范在语言上不同于职业道德准则,很多方面体现的是"积极要求"或"禁止性"的内容,而非倡议性。
  • **理财规划师chfp和afp理财规划师和cfp国际理财规划师还有rfp有什么区别?
    • 2024-11-16 00:21:12
    • 提问者: 未知
    **理财规划师(chfp)金融行业,wto组织150几个成员国互认每年5月、11月中旬,人力资源与**组织全国统考**人力资源和社会保障部颁发职业资格证书(一、二/**)。全国统一编号,劳动部官方网随时可查询。4金融理财师(afp)银行机构 afp资格考试每年举行2次,分别为6月的最后一个周六和11月...
  • 人力资源管理师和理财规划师哪个要好些?具体的要求本
    • 2024-11-16 19:31:33
    • 提问者: 未知
    3、两个专业一个“人”,一个是对“,这个是看你喜欢与交道还是据打交道了。4.他们的区别是:人力资源管理师是运用人力资本为企业的发展战略提供合理化保障的一门管理性工作。人力资源管理师要求全面掌握人力资源管理的六大专业模块,人力资源规划,招聘与配置,培训与开发,绩效管理,薪酬福利管理,劳动关系,以及相关劳动法规和职业道德等。理财规划师要求全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可...
  • **债券市场的s规则和144a规则有何具体区别?
    • 2024-11-16 23:54:44
    • 提问者: 未知
    在**债券市场上发行人民币或美元债券执行s或144a规则,具体这两种规则有何差别?14,715 关注问题 ​ 写回答 ​ 邀请回答 ​ 添加...s下的发行仅可卖给美国以外的投资者;...
  • 论社会主义医德基本原则在医德规范体系中的作用
    • 2024-11-16 19:54:36
    • 提问者: 未知
    将医 德医风、医院精神文明的内容纳入法制的轨道,“以法彰德,以德辅法”[2],充分发挥各职能部门、管理部门和社会群众的监督作用,理顺各种利益关系;如医院的设备、...
  • 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则()。 a.整体规划 b.提
    • 2024-11-16 19:28:06
    • 提问者: 未知
    参**:a,b,c,d,e解析:理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面:①整体规划原则;②提早规划;③现金保障优先;④风险管理优先于追求收益原则;⑤消费、投资与...
  • 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师为原告。()
    • 2024-11-16 13:04:29
    • 提问者: 未知
    参**:错解析:如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告。
  • 试述贷款的基本原则和规则
    • 2024-11-16 16:34:17
    • 提问者: 未知
    基本原则:甲方出资,乙方借款,规则:双方协商订立协议或合同。
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。