金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括哪些 
2024-12-01 08:09:25
提问者: 未知
一、基本原则（一）风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施...客户反洗钱风险分类管理是指什么
2024-12-01 20:56:47
提问者: 未知
是洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理，是指金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级而采取的一系列措施，包含很多风险子项，监管部门关于这个有一个指引。《反洗钱法》起草工作全面启动，在广泛调查研究和征求意见的基础上，形成了《中华人民共和国反洗钱法（草案）》...银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的
2024-12-01 19:42:14
提问者: 未知
客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、...银行对客户风险评估的方法是怎样的
2024-12-01 05:57:01
提问者: 未知
客户风险评估的主要方法有两种： 一、专家法：即通过专也就是银行审查人员）的个人经验、知识、技能等，对客户的风险进行主观判断。这种方法缺点显而易见，目前基本被淘汰，或者只作为辅助手段。 二、模型法：即在长期大量的数据积累的基础上，搜集各类可能影响客户风险的要素并建立数学模型，通过模型计算出客户的违约概率。这是目前绝大商业银行通行的做法，但是具体模型千差万别，通常的模型要素大概包括：个人客户基本信...p2p网络借贷**洗钱风险分析及反洗钱监管对策研究
2024-12-01 08:25:56
提问者: 未知
2017年增刊（总第530期）区域金融研究journalofregionalfinancialresearchno.增刊，2017generalno.530p2p网络借贷**洗钱风险分析及反洗钱监管对策研究郭勇（**人民银行南宁中心支行，广西南宁530028）摘要：近年来，我国p2p网络借贷业务在迅速发展的同时，其违规经营、卷款跑路、停业倒闭等事件频繁发生，由于受反洗钱监管制度滞后、网络身份识别手...如何用abc分类法对客户分类管理？
2024-12-01 13:12:54
提问者: 未知
abc分析的一般步骤有： 1、收集数据。按分析对象和分析内容，收集有关数据。2、处理数据。对收集来的数e79fa5e98193e78988e69d8331333431363562据资料进行整理，按要求计算和汇总。3、制abc分析表。第一栏为物品名称；第二栏品目数累计，即每一种物品皆为一个品目数，品目数累计实际就是序号...反洗钱客户风险等级评定是指什么？
2024-12-01 03:04:49
提问者: 未知
反洗钱客户风险等级评定是指金融机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。金融机构(法人机构)反洗钱风险评估标准
2024-12-01 00:47:24
提问者: 未知
金融机构（法人机构）反洗钱风险评估标准一、环境（circumstance）（29分）1.组织架构（18分）1.1风控架构：（2分）1.1.1金融机构反洗钱风险控制政策目标清晰。（1分）参考评分要点：（1）反洗钱内控制度中不具有反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的描述扣0.5分，具有相关描述则不扣分。（2）董事会或下设专业委员会、高级管理层人员是否知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标，知晓...银行客户洗钱风险分类的参考指标中 以下哪些说法
2024-12-01 01:59:40
提问者: 未知
银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？ a．客户因素包括个人客户和企业客户b．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等c．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素d．被联合国、**部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素正确答案：a, b, c银行客户洗钱风险分类的参考指标中 以下哪些说法
2024-12-01 18:19:36
提问者: 未知
银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?(答案： abc）a.客户因素包括个人客户和企业客户b.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等c.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等d.被联合国、**部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。