券商经济业务等创新服务发展

一颗小绿豆 2024-06-22 12:55:07

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我国目前实行的是金融分业体制。但随着货币市场与资本市场的快速发展, 这两个市场之间的联系日益密切。而近年来的实践也证明, 拓宽这两个市场的沟通渠道,能使商业银行的资金运用效率有很大提高,使券商和基金管理公司的资金实力得以增强、各项业务开展的更加顺利。在分业经营的前提下,如何开拓思路,推出进一步活跃货币市场与资本市场的创新举措,值得探讨据统计,1999年以来,人民银行累计批准了13家证券公司和25家基金管理公司进入全国银行间同业拆借市场,通过交易主体的相互交叉,使两个市场达到了一定程度的相互渗透。券商的临时**不足,都依靠银行间同业市场供给,而且融资成本比较低；在资金多余时,还可通过银行间市场拆出资金获取收益。券商的介入,大大激活了银行间同业市场。几年来的实践证明,这条通道的打开,使商业银行的资金运用效益得以一定提高,使券商和基金管理公司的资金实力得以增强、各项业务开展更加顺利。在一定程度上,这一举措促使资本市场发展更快、运行效率更高、资源配置功能增强,支持了企业发行上市,为经济持续快速的发展注入了新的活力。 1、对券商实施股票**产生了良好的双赢效果银行资金流入资本市场有一个渐进的过程。1999年《证券公司进入银行间同业市场管理规定》和《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》的颁布, 意味着货币与资本这两个市场建立了最简单的沟通渠道。2000年《证券公司股票**管理办法》发布, 允许符合条件的证券公司以自营的股票和证券投资基金券作抵押向商业银行借款,为证券公司自营业务提供了新的融资渠道（见表1）。对于券商而言,股票**可在较大程度上满足券商相对长期、稳定、高效的资金与资产结构调整的需要,增强券商的经营灵活性与资产的流动性,使一批符合条件的综合类券商竞争能力、经营实力和抗风险能力得到不断增强。对于银行而言, 在整个金融系统稳健运行的条件下,股票**业务的开展,能推动商业银行的资产负债结构的调整和金融产品服务的创新, 给商业银行相对充裕的资金来源找到新的运用渠道,从而增强银行资金的流动性,提高资金运用效率。虽然此项业务目前还处于起步阶段,积累的经验不多,但是其发展前景良好。可以期待,在监管能力加强、金融市场正常运行的情况下,券商股票**业务的开展,将使货币市场与资本市场之间的沟通渠道更加顺畅,促使商业银行与证券公司协调发展,互相促进, 达到双赢的效果。 2、调整防火墙,预示着债市步入新的发展阶段今年4月,**人民银行发布公告, 金融机构进入银行间债券市场将实行准入备案制。这个公告调整了银行间债券市场的防火墙, 为银行资金进入交易所债券市场铺下了管道。过去,债市参与者较少,基本上由券商和部分企业作为做市商维持市场流动。在交易所的回购市场上,由于缺乏对手方,较长期的资金拆借效率较低, 利率市场化程度较差。券商很难指望靠它来筹措大量资金。同时市场品种单一及缺乏炒作效应也挫伤了券商投资债市的积极性。因此常常出现股市涨债市跌、股市跌债市不涨的资金流动特点,债市的价格波动不能灵活有效地反映市场资金供求关系的变化。然而,当货币市场的资金通过债券回购介入资本市场后,将直接影响交易所债券回购价格,同时可以锁定一定数量的债券,提高债券的需求量。当资本市场机会收益增加时,市场对资金的需求量增加,这可以促使券商增持债券, 以通过同业拆借筹集资金,通过资金的平衡效应避免资本市场上“重股轻债”的不良局面。而2001年开放式基金的推出又进一步拓宽了货币市场资金流入资本市场的渠道。相对较高的资金安全性和灵活的可赎回机制是开放式基金的真正魅力所在,因此,理论上开放式基金能有效联通货币市场与资本市场的关系, 使货币资金在利益均衡化机制的作用下向资本市场流动,将货币资金转化为证券投资资金,扩大股市资金的有效供给,改善资金面状况（见表2）。 3、低利率政策将继续维持,对股市产生一定影响利率政策须服从于经济增长和经济稳定, 而近阶段**经济的主要困难是总需求不足,为有效促进总需求的增长,低利率政策是必需的, 即使物价出现一定程度的上涨,低利率政策也将继续维持。持续低利率政策及开放式基金的推出客观上促进了两大市场的协调发展。从降息过程看,1996年5月至2002年2月,中央银行先后8 次降息,实行持续的低利率政策。虽然降息主要是根据宏观经济发展与调控的需要而作出的,但客观上为资本市场的发展创造了条件,注入了活力,尤其是连续降息,激发了社会投资需求,加快了存款向投资的转化,扩大了直接融资的比重, 促进了资本市场的发展。 20210311

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