洗钱风险的定义

百恋成仙 2024-09-22 12:06:11
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客户洗钱风险等bai级划分客户洗钱风险du等级划分为重点关注、关正常三类。一、zhi重点关注客户dao(一)客户姓名或名称与评定指标所列黑名单上姓名或名称相同的;(二)单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到50万元,保险人与被保险人不一致,采取集中投保后短期内分散退保,且无法提供合理解释的;(三)单笔或当日累计以现金缴纳保费20万元人民币以上或外币等值1万美元以上,无法提供合理解释且拒绝提供**资料或身份资料明显造假的;(四)其他具有较大洗钱嫌疑的客户。二、关注客户(一)客户来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的**或地区的;(二)客户为现任或离任的外国政要、政党要员、国有企业高管或此类人员的家庭成员及其他关系紧密的人员;(三)投保人或被保险人在退保时,须退还的保险费或投资金额达到20万元并要求支付投保人或被保险人以外的其他人,且无法提供合理解释的;(四)单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到20万元,投保人与被保险人不一致,且无法提供合理解释的;(五)单笔或当日累计以现金缴纳保费20万元以上或外币等值1万美元以上,且无法提供合理解释的;(六)其他具有洗钱嫌疑的客户。三、正常客户除重点关注客户和关注客户以外,其余客户属于正常客户 20210311
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