预付卡洗钱风险及对策研究

街上偶遇彭太太 2024-11-15 13:31:35
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【摘要】本文通过对在的洗钱风险的客观分析,对预防预洗钱风险对策进行研究。【关】预付卡洗钱风险对策研究近年来预付卡逐渐成为商业流通企业促销的重要手段,预付卡消费已经成为普遍流行的商业模式。预付卡在刺激消费、活跃经济等方面发挥了一定作用,但就预付卡的属性和特征来看,容易成为权力寻租的工具、行受贿、避税和洗钱的载体,严重扰乱**金融管理秩序。为遏制预付卡洗钱的风险,**人民银行发布了《支付机构预付卡业务管理办法》,于2012年11月1日起正式实施。但《办法》中的有关规定在实际操作中却几近形同虚设,预付卡的洗钱风险显现出来。一、预付卡的概念及类型近年来预付卡已经成为人们生活中不可或缺的东西,使用越来越普遍,到底什么是预付卡呢?预付卡是指**机构以特定载体和形式发行的、可在**机构之外购买商品或服务的预付价值。预付卡分为记名预付卡和不记名预付卡。前者是指预付卡业务处理系统中记载持卡人身份信息的预付卡;后者是指预付卡业务处理系统中不记载持卡人身份信息的预付卡。我们生活中使用的公交卡、超市、商场购物卡以及手机卡,都是常见的预付卡。 20210311
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