巴塞尔协议如何规定银行资本的构成 
2024-05-28 00:33:57
提问者: 未知
一类是核心资本，又称一级资本；另一类是附属资本，又称二级资本。1、核心资本（一级资本）。核心资本是银行资本中最重要的组成部分，应占银行全部资本的50%以上。主要由两部分组成。(1）实收资本。实收资本是指已发行并完全缴足的普通股和永久性非累积优先股，这是永久的股 东权益。(2）公开...《巴塞尔协议》规定银行附属资本包括那些
2024-05-28 00:29:27
提问者: 未知
二级资本是银行的次等资本，包括未披露准备金、一般损失准备金、从属有期债务、(债权/股权)混合资本工具和次级长期债券等等。次级债券计入附属资本的条件是不超过核心资本的50%，原始发行期限5年以上。次级长期债券兼有债务和股权的特征，可用来补充资本金。作为银行资本有机组成部分，发行...《巴塞尔新资本协议》的**，标志着国际银行业的全面风险管理原则体系基本形成。()
2024-05-28 20:59:47
提问者: 未知
参**：错解析：1988年《巴塞尔资本协议》的**，标志着国际银行业的全面风险管理原则体系基本形成。根据巴塞尔协议，商业银行资本充足率如何计算？
2024-05-28 03:28:34
提问者: 未知
银行资本充足率： 资本充足率("car")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。 car定义为: car=资产/风险 风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自**调控者规定的最小总资产要求。如果使用加权资产风险，那么 car = {t1 + t2}/a ≥ 8%。 后面那个不等号是**调控者的标准要求。 t1 ，t2分别是两种类型的可以计入总量的资本...《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业
2024-05-28 07:33:05
提问者: 未知
参**：b解析：对市场风险，可以采取标准法或内部模型法。巴塞尔新资本协议鼓励商业银行采取（）计量信用风险。 a.历史模拟法 b.基于外部评级
2024-05-28 23:25:35
提问者: 未知
参**：c解析：内部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法，各国商业银行可根据实际情况决定是否实施，巴塞尔新资本协议鼓励商业银行...巴塞尔协议规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于（），其中核心资本与风险加权总资
2024-05-28 04:01:27
提问者: 未知
参**：8%，4%简述新资本协议提出的三种操作风险计量方法
2024-05-28 11:25:44
提问者: 未知
参**：①基本指数法，即以某种单一指数（如银行总收入的一个固定比例）来确定应对操作风险的必需资本量。②标准法，即把银行业务按公司资产、项目融资、零售等类别加以...《巴塞尔协议》将风险资产权重分为( )。
2024-05-28 03:16:29
提问者: 未知
a,b,c,e 答案解析：风险资产权重就是根据不同类型的资产和表外业务的相对风险大小、赋予它们不同的权重，即0、10%、20%、50%和100%。权重越大，表明该资产的风险越大。银行表外业务按照“信用换算系数”换算成资产负债表表内业务，然后按同样的风险权重计算。房屋买卖资金监管协议范本
2024-05-28 11:09:47
提问者: 未知
1、选择同一家托管银行，并开立个人结算账户2、须提供房产买卖双方当事人的本人账户3、可使用已有的相应托管银行的账户，但账户须是本地账户且具有个人转账功能4、以...将贷款存入指定的交易结算特别声明：本网为公益网站，人人都可发布，所有内容为会员自行上传发布"，本站不承担任何法律责任，如内容有该作者著作权或违规内容，请联系我们清空删除。