**银行授信档案管理规范

°安然失笑 2024-06-16 03:43:46
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**银行授信档案管理规范第一章总则第一条根据《**银行档案管理办法》(中银办[2000]13号)和**银行授信有关管理规定,制定本规范。第二条**银行授信档案是各级行在对各类金融机构、非金融机构法人或自然人授信活动中形成的,反映授信业务工作情况并具有保存价值的文件资料的总称,是我行与法人、自然人间债权、债务关系的原始凭证及我行依法催收的重要法律依据,是**银行业务档案的重要组成部分。第三条本规范的管理对象为各类授信档案。具体有尽职调查及风险评审档案(简称风险评审档案)、公司及零售贷款业务档案和保全清收档案等。第二章授信档案的管理原则和模式第四条**银行授信档案实行集中统一管理的原则。第五条**银行授信档案采取分段管理,专人负责,按时交接,定期检查的管理模式。一、分段管理将一个授信项目形成的文件材料依据授信的执行状态划分为执行中的授信文件(简称授信文件)和结清后的授信档案(简称授信档案)两个阶段。授信文件由风险管理部门和各业务经办部门设专柜分别保管存放。授信档案按照保管期限的划分,五年期案卷放在本部门保存,永久和二十年期案卷移交本行档案部门保存。二、专人负责各级行的风险管理部门和业务经办部门应设置专职或兼职人员(统称授信档案员)负责本部门授信文件的日常管理及结清后的立卷归档等工作。授信档案员应相对稳定,且不得由直接经办授信业务的人员担任。 20210311
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