浅谈如何加强pos收单业务管理

小熊skr 2024-06-02 13:31:28
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为加强**具操作风险管理,保证pos等机具的安全运行,杜绝经济案件发生和降低业务差错率,促进各项业务更好更快发展。在做强pos市场的情况下,收单市场的高风险程度越来越高。如何强化收单业务管理,堵塞收单风险管理漏洞,切实加强商户收单业务风险防控,更好地支持pos业务持续健康发展,浅谈加强pos收单业务的管理: 首先要严把特约商户准入关,切实落实特约商户实名制。严格特约商户资格审查和现场调查制度,甄别客户是否诚实守信、合法经营。在充分了解核实商户相关信息的同时,要注意核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份、个人品德和资信状况。配好**专管员。该行指定业务素质高、责任心强的员工担任**专管员,负责本辖区特约商户的发展和维护工作。**专管员须做到每月对本辖区特约商户的pos和电话通运行情况进行一次巡查,并做好记录;对新发展的商户3个月内做到每月不少于3次的巡查,发现问题及时报告和处理。 其次,要严格规范特约单位的准入审核。认真审核特约商户申办资料的真实性、合法性和有效性。协议签订规范,佣金按照银联公布的行业标准收取;动员商户尽量使用对公账户进行资金清算,以减少资金清算环节,提高资金清算速度,保障清算资金安全。做好交易情况的日常监测工作。严格规定**专管员,对交易情况发生异常的特约商户,及时上门查明原因,发现商户有涉嫌参与刷卡**行为的,及时予以制止;屡禁不止或性质严重的,及时收回**或电话通,并与该商户中止合作协议。 再次,严禁商户将**布放在外地使用。严禁商户将**布放在外地使用,凡今后发现擅自将**布放在外地使用的商户,将对支行**专管员进行严肃处理。加强对pos、电话通等机具的管理。该行加强对pos、电话通等机具的管理,机具发放造册登记,并按规定收取一定的押金,以确保工行机具设备安全。加强pos参数设置密码管理。在新安装的**下发之前,参数设置密码由分行专业人员设置;对已投入使用的**,要求**专管员认真学习pos参数设置密码,尽快配合分行专业人员对系统升级,重新设置参数密码并加强管理。 为防止犯罪分子利用节日期间商户销售额增加的松懈心理进行作案,对交易量、交易额较大和调单拒付多发的商户,严格执行定期走访制度,重点检查等相关工作。定期组织对涉及伪卡特征、伪卡识别技巧等风险防范培训,从而提高商户伪卡识别能力。同时注意商户利用节日期间协助客户恶意**,切切实实防范收单业务受理风险。 20210311
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