坏消息意外又连连投资者如何因应

刘敏 2024-05-11 05:52:59

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这真是每一个投资者的噩梦！你手里的股票一开盘便暴跌20%。真够受！你持有的公司存在严重问题。下跌余，股价到底反映了公平价值抑或只是冰山的一角？你是等待该股回弹，希望抛售者犯了错误？还是叁加到溃逃一方的阵营？在如今的余安隆(enron)时代，遇到这种情况趁早售出要常见得多--个人投资者和职业投资人都是如此。今天，**性的消息被当作危重疾病，而不再是小毛小病。90年代那种人人买进受创公司、人人逢低吸纳的繁荣景象，也许在“史瑞克(shrek)”续集6甚至续集7出来之前不会重现。对于个人投资者来说，意外的坏消息是摧人心肝的。为了弭补20%的损失，第一天，必须反弹25%┅┅这还只是盈亏相抵。第二天，亏损却有可能进一步扩大。你预先设想过这种情形吗？不太可能！甚至连专业投资人都可能忽略了。作为个人投资者的投资顾问，我们看到许多人持有比重过高的个股。高比重持股--超过投资组合总资产5%，使个人投资者和职业投资人承担着太高的意外事件风险：预期不到的坏消息。这是一种无法消除的风险，但是透过多元化和一些投资常识，这种风险是可以降低的。我们看到，许多客户之所以持有比重过高的个股，通常有下面几种原因：听众以前经纪人的建议；从已故父母继承；叁加公司股票买进计划余的逐渐积累。这些客户许多都有家庭需要赡养，有工作要干，有债务要还。他们通常太忙，没有时间追踪一家公司当前的基本面状况，更不用说对未来可能发生的意外事件进行预测。那么，让我们假设你是一个幸运儿。你持有某些股票的比重很高，但意外的坏消息与你并无关系，没有让你的早茶或咖啡泼溅出来。你仍有时间进行多元化。听起来简单，不是吗？的确如此，只要你当真相信多元化的投资风格有利于你的投资组合和你的身体健康┅┅特别是在早餐时间。多元化可以透过投资共同基金或etf来实现，也可以持有股票、债券、现金和期货等不同的资产类别，或者限制买进个股的比重。我们在为客户设计投资组合时，不仅考量投资不同的基金，也考量基金的不同投资风格(成长型、价值型)，还不能忽略市值(大型股、中型股和小型股)、地域(国内公司和外国公司)和时间(债券的年限)。如果客户坚持某个或某些股票占优势的风格，那我们就警告他们注意投资组合的缺陷，缺陷可以是情绪上的或财务上的。我们还让客户在浏览早报时顺便读一读包含下面内容的表单： --知道为何持有股票。写下持有每支股票的理由(四条以上)，如果其中一条理由变得不成立，考虑售出该部位。 --不要让每支股票的部位超过投资组合的5%。这听起来保守，但至少可以减缓意外下跌带来的冲击。 --要当分析师，及时了解最新消息。你既然持有一支股票，就有责任追踪这家公司。如果你拥有一辆新款凌志车，不是也会及时了解厂家的相关更新吗？ --不要爱上所投资的公司，把爱留给你的配偶吧。毕竟，你最重要的责任是对家庭负责，而不是对所持股票负责。投资最好是以完全客观的态度来进行。当然，这是投资蓝筹股的风格，而且最聪明的投资者也是这样一次又一次告诉我们的。福特(ford)(f)可能出什么差错？默克制药(merck)(mrk)可能出什么差错？然而，也许你买进默克制药的时候，它还是一家稳定的成长股：开发管道中有的是前途光明的新药，公司业务前景看好，现金充沛。十年之余，它的开发管道萎缩了，营收成长微乎其微，专利即将到期。这仍然是同一家公司吗？警报灯应当不停地闪烁！为什么让这样一支股票在投资组合中占到40%的比重呢？更好的问题是：为何要持有该股？其他人在采取多元化步骤之前感到犹豫，是因为他们不想为资本利得频繁缴税。长期资本利得的税率现在处在历史最低水平，最高仅为15%。然而，**选举可以改变华府的**，长期资本利得税率也可能上升。因此，现在正是实行多元化的好时候。有些人持有高比重部位而从未出过问题，像巴菲特(warren buffett)和盖兹(bill gates)。但是，如今那些理论上相当稳定的公司，如默克制药、美国国际集团(aig)(aig)、fannie mae(fnm)和开隆(chiron)，都遭意外坏消息的打压，投资者应当引起注意了。上一次你把热茶或热咖啡泼溅在腿上是什么时候？小心！未知的东西会给你造成伤害，而且会伤害得很厉害。 (本文作者andrew pratt是加州fairlead financial adv**ors的共同所有人。) 20210311

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